One-year extension of property transfer and mortgage registration fee reductions in Thailand, to encourage buyers to purchase properties
Transfer fees 0.01% until mid-2027
THIS NEWS ARTICLE KINDLY SPONSORED BY FALLPROTEC, A WORLD-RENOWNED NAME IN THE DESIGN AND MANUFACTURE OF PREMIUM FALL PROTECTION SYSTEMS AND HEIGHT ACCESS SOLUTIONS
The cabinet has approved a one-year extension of the measure reducing transfer and mortgage registration fees for real estate transactions to 0.01%, which policymakers claim can spur Thai GDP growth.
Under the normal fee structure, the transfer fee is 2% of the appraised value, while the mortgage registration fee is 1% of either the appraised value or the actual purchase price, whichever is higher. The fee reduction has been in effect since 2025 as part of efforts to stimulate the real estate sector, and was due to expire on Tuesday.
The extension takes effect immediately upon publication of the Interior Ministry’s notification in the Royal Gazette, remaining in force until June 30, 2027.
According to government spokeswoman Rachada Dhnadirek, the extension is intended to encourage purchases of both newly built and existing residential properties, while reducing the financial burden on Thais seeking home ownership.
The slashed fees apply to purchases of real estate by Thais, including residential properties covering detached houses, semi-detached houses, townhouses, commercial buildings, or land together with such buildings, or condo units registered under the Condominium Act, provided that both the purchase price and the official appraised value do not exceed 7 million baht, and the mortgage amount does not exceed 7 million baht per contract.
The measure does not apply to transactions involving the sale of partial ownership interests, and foreigners have to pay all the normal fee rates.
The Finance Ministry estimates the measure will support annual real estate transactions valued at 540 billion baht, generating about 305 billion baht in additional investment each year compared with normal fee levels.
The measure is expected to help sustain market confidence and support the recovery of the real estate sector, which has slowed due to economic conditions and the impact of war in the Middle East, said the ministry.
As the fee cuts reduce revenue for local administrative organisations, the cabinet instructed the Budget Bureau and relevant government agencies to consider allocating budgetary funds as appropriate to compensate the organisations for the revenue shortfall, ensuring they have sufficient funding to carry out their functions and responsibilities.
BETTER SOLUTIONS
Kessara Thanyalakpark, managing director of SET-listed Sena Development, questioned the effectiveness of the fee reductions, saying the stimulus may not deliver the best value for public spending.
“The measure is estimated to cost the government around 9 billion baht a year, but it may not be the most efficient way to stimulate the housing market,” she said, urging authorities to adopt more targeted policies instead.
Ms Kessara suggested directing support towards first-time homebuyers and young families rather than applying broad-based incentives, arguing that targeted assistance would better address affordability challenges while encouraging genuine housing demand.
She cited the Netherlands as an example, where the government guarantees up to 10% of mortgages for first-time buyers, helping younger households overcome financing constraints without distorting the wider market.
Germany’s “Bauspar” programme offers another model, allowing prospective buyers to save over a three-year period before becoming eligible for preferential mortgage rates and more favourable loan-to-value conditions.
Ms Kessara said such programmes not only improve
access to homeownership, but also support broader demographic objectives by encouraging younger people to establish families and settle down earlier.
Thai banks should consider adopting risk-based mortgage pricing, under which interest rates better reflect each borrower’s individual credit profile, creating a fairer lending system while expanding access to qualified homebuyers, she said.
Source: https://www.bangkokpost.com/property/3279217/property-stimulus-extended-a-year
Google Translation:
ขยายเวลาลดค่าธรรมเนียมการโอนกรรมสิทธิ์และการจดทะเบียนจำนองอสังหาริมทรัพย์ในประเทศไทยออกไปอีก 1 ปี เพื่อกระตุ้นการซื้ออสังหาริมทรัพย์
ค่าธรรมเนียมการโอน 0.01% จนถึงกลางปี 2560
แม้ว่าจะมีการขยายเวลาลดค่าธรรมเนียมการโอนกรรมสิทธิ์และการจดทะเบียนจำนองออกไป แต่ผู้พัฒนาอสังหาริมทรัพย์รายหนึ่งกล่าวว่า อาจไม่เพียงพอที่จะกระตุ้นการซื้ออสังหาริมทรัพย์ได้ (ภาพ: อภิชาติ จินากุล)
บทความข่าวนี้ได้รับการสนับสนุนโดย FALLPROTEC บริษัทชั้นนำระดับโลกด้านการออกแบบและผลิตระบบป้องกันการตกจากที่สูงและโซลูชั่นการเข้าถึงที่สูง
คณะรัฐมนตรีได้อนุมัติการขยายเวลามาตรการลดค่าธรรมเนียมการโอนกรรมสิทธิ์และการจดทะเบียนจำนองสำหรับธุรกรรมอสังหาริมทรัพย์เหลือ 0.01% ออกไปอีก 1 ปี ซึ่งผู้กำหนดนโยบายอ้างว่าสามารถกระตุ้นการเติบโตของ GDP ไทยได้
ตามโครงสร้างค่าธรรมเนียมปกติ ค่าธรรมเนียมการโอนอยู่ที่ 2% ของมูลค่าประเมิน ในขณะที่ค่าธรรมเนียมการจดทะเบียนจำนองอยู่ที่ 1% ของมูลค่าประเมินหรือราคาซื้อขายจริง แล้วแต่ว่าอย่างใดอย่างหนึ่งจะสูงกว่า การลดค่าธรรมเนียมนี้มีผลบังคับใช้มาตั้งแต่ปี 2568 ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของความพยายามในการกระตุ้นภาคอสังหาริมทรัพย์ และจะหมดอายุในวันอังคารที่ผ่านมา
การขยายเวลามีผลบังคับใช้ทันทีหลังจากที่กระทรวงมหาดไทยประกาศในราชกิจจานุเบกษา และจะมีผลบังคับใช้จนถึงวันที่ 30 มิถุนายน 2560
ตามคำกล่าวของนางรัชดา ธนาดิเรก โฆษกประจำสำนักนายกรัฐมนตรี การขยายเวลาครั้งนี้มีจุดประสงค์เพื่อส่งเสริมการซื้อที่อยู่อาศัยทั้งที่สร้างใหม่และมือสอง พร้อมทั้งลดภาระทางการเงินของคนไทยที่ต้องการเป็นเจ้าของบ้าน
การลดค่าธรรมเนียมนี้ใช้กับการซื้ออสังหาริมทรัพย์โดยคนไทย รวมถึงที่อยู่อาศัยประเภทบ้านเดี่ยว บ้านแฝด ทาวน์เฮาส์ อาคารพาณิชย์ หรือที่ดินพร้อมอาคาร หรือห้องชุดคอนโดมิเนียมที่จดทะเบียนตามพระราชบัญญัติคอนโดมิเนียม โดยมีเงื่อนไขว่าทั้งราคาซื้อและราคาประเมินอย่างเป็นทางการต้องไม่เกิน 7 ล้านบาท และวงเงินจำนองต้องไม่เกิน 7 ล้านบาทต่อสัญญา
มาตรการนี้ไม่ใช้กับธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการขายกรรมสิทธิ์ร่วม และชาวต่างชาติจะต้องชำระค่าธรรมเนียมในอัตราปกติ
กระทรวงการคลังคาดการณ์ว่ามาตรการนี้จะช่วยสนับสนุนธุรกรรมอสังหาริมทรัพย์ประจำปีมูลค่า 540 พันล้านบาท สร้างการลงทุนเพิ่มเติมประมาณ 305 พันล้านบาทต่อปี เมื่อเทียบกับค่าธรรมเนียมปกติ
กระทรวงฯ กล่าวว่ามาตรการนี้คาดว่าจะช่วยรักษาความเชื่อมั่นของตลาดและสนับสนุนการฟื้นตัวของภาคอสังหาริมทรัพย์ ซึ่งชะลอตัวลงเนื่องจากภาวะเศรษฐกิจและผลกระทบจากสงครามในตะวันออกกลาง
เนื่องจากการลดค่าธรรมเนียมทำให้รายได้ของหน่วยงานปกครองส่วนท้องถิ่นลดลง คณะรัฐมนตรีจึงสั่งการให้สำนักงบประมาณและหน่วยงานราชการที่เกี่ยวข้องพิจารณาจัดสรรงบประมาณตามความเหมาะสมเพื่อชดเชยรายได้ที่ขาดหายไปให้แก่หน่วยงานเหล่านั้น เพื่อให้มั่นใจว่าพวกเขามีเงินทุนเพียงพอในการปฏิบัติหน้าที่และความรับผิดชอบ
ทางออกที่ดีกว่า
คุณเกศรา ธัญญาลักษณ์ปาร์ค กรรมการผู้จัดการ บริษัท เสนา ดีเวลลอปเมนท์ (จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย) ตั้งคำถามถึงประสิทธิภาพของการลดค่าธรรมเนียม โดยกล่าวว่ามาตรการกระตุ้นเศรษฐกิจนี้อาจไม่ได้ให้ผลตอบแทนที่ดีที่สุดสำหรับการใช้จ่ายงบประมาณของรัฐ
“มาตรการนี้คาดว่าจะทำให้รัฐบาลเสียค่าใช้จ่ายประมาณ 9 พันล้านบาทต่อปี แต่ก็อาจไม่ใช่วิธีที่มีประสิทธิภาพที่สุดในการกระตุ้นตลาดที่อยู่อาศัย” เธอกล่าว พร้อมเรียกร้องให้หน่วยงานที่เกี่ยวข้องนำนโยบายที่ตรงเป้าหมายมาใช้แทน
คุณเกศราแนะนำให้มุ่งเน้นการสนับสนุนไปที่ผู้ซื้อบ้านครั้งแรกและครอบครัวรุ่นใหม่ แทนที่จะใช้มาตรการจูงใจแบบกว้างๆ โดยให้เหตุผลว่าการช่วยเหลือแบบเจาะจงจะช่วยแก้ปัญหาเรื่องความสามารถในการซื้อบ้านได้ดีกว่า และกระตุ้นความต้องการที่อยู่อาศัยอย่างแท้จริง
เธอยกตัวอย่างประเทศเนเธอร์แลนด์ ที่รัฐบาลค้ำประกันสินเชื่อบ้านสูงสุดถึง 10% สำหรับผู้ซื้อบ้านครั้งแรก ช่วยให้ครัวเรือนรุ่นใหม่สามารถเอาชนะข้อจำกัดด้านการเงินได้โดยไม่ทำให้ตลาดโดยรวมบิดเบือนไป
โครงการ “Bauspar” ของเยอรมนีเป็นอีกรูปแบบหนึ่ง ที่อนุญาตให้ผู้ซื้อบ้านสามารถออมเงินได้เป็นเวลาสามปีก่อนที่จะมีสิทธิ์ได้รับอัตราดอกเบี้ยสินเชื่อบ้านพิเศษและเงื่อนไขเงินกู้ที่เอื้ออำนวยมากขึ้น
นางสาวเกสรากล่าวว่า โครงการดังกล่าวไม่เพียงแต่ช่วยเพิ่มโอกาสในการเป็นเจ้าของบ้าน
แต่ยังสนับสนุนเป้าหมายด้านประชากรศาสตร์ในวงกว้างด้วยการส่งเสริมให้คนรุ่นใหม่สร้างครอบครัวและตั้งรกรากได้เร็วขึ้น
ธนาคารไทยควรพิจารณาใช้การกำหนดราคาสินเชื่อบ้านตามความเสี่ยง ซึ่งอัตราดอกเบี้ยจะสะท้อนถึงประวัติเครดิตส่วนบุคคลของผู้กู้แต่ละรายได้ดียิ่งขึ้น สร้างระบบการให้สินเชื่อที่เป็นธรรมมากขึ้นในขณะเดียวกันก็ขยายโอกาสให้ผู้ซื้อบ้านที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเข้าถึงได้มากขึ้น เธอกล่าว
